Portfel B2B agenta
Portfel B2B agenta: każda rezerwacja opłacona z salda, które można prześledzić
Portfel B2B agenta pozwala Państwa subagentom płacić za loty, hotele i wycieczki z salda zasilanego z góry albo z limitu kredytowego, który Państwo przyznają. Każdy ruch to wiersz księgi z datą, kwotą i rezerwacją lub wpłatą, która go spowodowała.
- Zatwierdzane wpłaty
- Księga dla agenta
- Limity kredytowe
- Zwroty na saldo
Wyciąg agenta
Jeden agent, jeden miesiąc, każdy wiersz rozliczony
Tak wygląda wyciąg agenta w PHPTRAVELS: wpłaty na wejściu, rezerwacje na wyjściu, zwrot z powrotem i jeden bilet opłacony z limitu kredytowego, gdy zabrakło salda.
| Data | Operacja | Kwota | Saldo portfela | Wykorzystany kredyt |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-01 | DoładowanieWpłata zatwierdzona · przelew bankowyTRX-20481 | +5,000.00 | 5,000.00 | 0.00 |
| 2026-09-03 | WstrzymaneLot zarezerwowany, oczekuje na płatność · LHR do DXBINV-1042 | Brak ruchu | 5,000.00 | 0.00 |
| 2026-09-04 | ObciążenieBilet wystawiony, opłacony z portfelaINV-1042 | −1,240.00 | 3,760.00 | 0.00 |
| 2026-09-09 | ObciążenieRezerwacja hotelu opłacona z portfelaINV-1057 | −2,980.00 | 780.00 | 0.00 |
| 2026-09-12 | ZwrotZwrot zaksięgowany · odwołana wycieczkaINV-1031 | +410.00 | 1,190.00 | 0.00 |
| 2026-09-15 | Limit kredytowyLot opłacony z limitu kredytowegoINV-1066 | −1,600.00 | 1,190.00 | 1,600.00 |
| 2026-09-28 | SpłaconoKredyt spłacony · przelew bankowyTRX-20533 | +1,600.00 | 1,190.00 | 0.00 |
- Saldo końcowe
- –
- Dostępny kredyt
- –
Przykładowy ekran. Agent, kwoty i numery referencyjne są poglądowe.
Co dzieje się z pieniędzmi z jednej rezerwacji
Rezerwacja przechodzi przez cztery stany płatności. Tylko dwa z nich tworzą wiersz w księdze.
- WstrzymanaBrak wiersza
Rezerwacja istnieje, faktura jest nieopłacona. Nic jeszcze nie opuściło portfela.
pending · unpaid
- ObciążonaObciążenie
Agent płaci z portfela lub z limitu kredytowego, a rezerwacja zostaje potwierdzona.
confirmed · paid
- ZwróconaUznanie zwrotne
Rezerwacja zostaje anulowana zgodnie z jej warunkami, a Państwa zespół zwraca kwotę na saldo.
refunded
Albo bezpośrednio ze stanu Wstrzymana
UnieważnionaBrak wierszaRezerwacja zostaje anulowana przed opłaceniem. Saldo nigdy się nie zmieniło.
cancelled
Saldo przedpłacone czy limit kredytowy
Większość agencji stosuje oba: przedpłacony portfel dla każdego agenta i limit kredytowy dla nielicznych zaufanych.
Portfel przedpłacony
- Jak jest zasilany
- Agent wpłaca pieniądze, a Państwo je zatwierdzają
- Państwa ryzyko
- Żadne poza zatwierdzonymi wpłatami
- Co blokuje rezerwację
- Saldo niższe niż wartość rezerwacji
- Kiedy następuje rozliczenie
- Przed rezerwacją, poprzez wpłatę
Limit kredytowy
- Jak jest zasilany
- Państwo przyznają kwotę, którą agent może wydać
- Państwa ryzyko
- Do limitu ustalonego dla tego agenta
- Co blokuje rezerwację
- Wykorzystany kredyt osiąga limit
- Kiedy następuje rozliczenie
- W ustalonym przez Państwa terminie płatności, w dniach
Co przechowuje
Co rejestruje portfel B2B agenta
Portfel jest tak użyteczny, jak zapisy, które za nim stoją. W PHPTRAVELS saldo nie jest liczbą wpisywaną przez kogoś do pola. Wynika z operacji, z których każda ma własną kwotę, walutę, opis i znacznik czasu, więc każdą sporną kwotę zawsze można powiązać z wpłatą, rezerwacją lub korektą, która ją wygenerowała.
Portfel znajduje się w tym samym panelu administracyjnym co konta agentów, marże B2B i rezerwacje, a te same zapisy zasilają zamknięcie miesiąca. Jeśli prowadzą Państwo także osobną księgowość, strona Księgowość biura podróży wyjaśnia, jak dane opuszczają platformę.
- Saldo portfela
- Widoczne dla agenta w portalu i dla Państwa zespołu w panelu administracyjnym
- Wpłata
- Kwota, waluta, metoda płatności, numer referencyjny transakcji i status zatwierdzenia
- Wiersz księgi
- Uznanie lub obciążenie, kwota, waluta, opis i znacznik czasu
- Korekta ręczna
- Dodanie lub odjęcie środków z notatką i numerem referencyjnym
- Przyznany kredyt
- Limit kredytowy, dni płatności i data pierwszego użycia kredytu
- Gdzie są dane
- We własnej bazie danych, na własnym serwerze
Zatwierdzanie wpłat
Nic nie zostaje zaksięgowane, dopóki ktoś nie sprawdzi banku
Agenci zgłaszają wpłaty w portalu. Każda czeka jako oczekująca, aż Państwa dział finansowy ją zatwierdzi lub odrzuci. Proszę wypróbować to na przykładowej kolejce.
- Skyline Travel LLCOczekujeZatwierdzonaOdrzuconaPrzelew bankowy · TRX-20481–
- Al Noor ToursOczekujeZatwierdzonaOdrzuconaWpłata gotówkowa · CSH-7713–
- Blue Coast HolidaysOczekujeZatwierdzonaOdrzuconaPrzelew bankowy · TRX-20455–
Salda agentów po weryfikacji
- Skyline Travel LLC1,190.006,190.00
- Al Noor Tours640.003,140.00
- Blue Coast Holidays85.001,285.00
Przykładowy ekran. Proszę kliknąć zatwierdź lub odrzuć, aby zobaczyć zmianę salda.
- Proszę porównać numer referencyjny
- Każda wpłata zawiera metodę i numer referencyjny podany przez agenta, gotowe do porównania z wyciągiem bankowym.
- Odrzucona zostaje w aktach
- Odrzucona wpłata nie zmienia salda, a zapis pozostaje na potrzeby ścieżki audytu.
- Dział finansowy dostaje powiadomienie
- Nowa wpłata wywołuje powiadomienie, więc kolejka nie czeka, aż ktoś do niej zajrzy.
Proces płatności agenta
Od pierwszej wpłaty do zamknięcia miesiąca
Sześć kroków, a każdy zostawia zapis, który można uzgodnić.
- 1
Wpłata
Agent zgłasza w portalu kwotę, walutę, metodę i numer referencyjny.
- 2
Weryfikacja
Dział finansowy porównuje numer referencyjny z bankiem i zatwierdza lub odrzuca.
- 3
Rezerwacja
Agent rezerwuje i przy płatności wybiera saldo portfela lub kredyt.
- 4
Obciążenie
Opłacona faktura tworzy obciążenie z numerem rezerwacji.
- 5
Zwrot
Anulowana rezerwacja podlegająca zwrotowi zostaje ponownie zaksięgowana z notatką.
- 6
Uzgodnienie
Każdy wiersz prowadzi do wpłaty, rezerwacji lub opisanej korekty.
Ta sama płatność działa w Silnik rezerwacji B2B i w portalu agentów.
Limit kredytowy
Ile kredytu zostało i kiedy przypada termin
Proszę ustawić limit kredytowy i termin płatności dla każdego agenta. Termin zaczyna biec w dniu pierwszego użycia kredytu i zaczyna się od nowa po jego spłacie.
Limit kredytowy dla agentów turystycznych
Limit to maksymalna kwota, jaką agent może być Państwu winien jednocześnie. Rezerwacja opłacona kredytem zmniejsza pozostałą kwotę, a zarejestrowana przez Państwa spłata ją przywraca. Obciążenia nigdy nie mogą zejść z dostępnym kredytem poniżej zera.
Dni płatności i zaległości agentów
Dni płatności dają każdemu agentowi termin na rozliczenie wykorzystanych środków. Agenci po terminie są wyświetlani z datą płatności, liczbą dni zwłoki i kwotą zadłużenia, aby Państwa zespół najpierw kontaktował się z właściwymi osobami.
- Dostępny kredyt
- 900
- Dni pozostałe na spłatę
- 18
- Status
- W terminieTermin dzisiajPo terminie
Limit osiągnięty: agent płaci z portfela lub go doładowuje
Przykładowy kalkulator. Proszę zmienić wartości, aby sprawdzić własne warunki.
Kto co robi
Agent, dział finansowy i platforma
Portfel dzieli zadania tak, aby nikt nie mógł przesunąć pieniędzy bez śladu.
| Czynność | Agent | Administrator finansowy | Platforma |
|---|---|---|---|
| Zgłoszenie wpłaty z metodą i numerem referencyjnym | Tak | Nie | Nie |
| Zatwierdzenie lub odrzucenie wpłaty | Nie | Tak | Nie |
| Dodanie lub odjęcie środków z notatką | Nie | Tak | Nie |
| Ustawienie limitu kredytowego i dni płatności | Nie | Tak | Nie |
| Opłacenie rezerwacji z portfela lub kredytu | Tak | Nie | Nie |
| Zapis wiersza księgi dla opłaconej faktury | Nie | Nie | Tak |
| Zaksięgowanie zwrotu na saldzie | Nie | Tak | Nie |
| Podgląd salda i historii | Tak | Tak | Nie |
Przed startem
Najpierw proszę ustalić warunki płatności dla agentów
Oprogramowanie egzekwuje zasady. Ustalenie ich należy do Państwa. Proszę przejść przez tę listę przed zaproszeniem pierwszych subagentów.
- Wybór walut, w których agenci mogą wpłacać i rezerwować
- Publikacja danych bankowych i akceptowanych metod wpłat
- Wskazanie osoby zatwierdzającej wpłaty i zastępcy na czas urlopu
- Decyzja, którzy agenci dostają kredyt, w jakiej wysokości i z jakimi dniami płatności
- Zasada zwrotów: kiedy anulowana rezerwacja wraca do portfela
- Ustawienie marż i prowizji B2B dla każdego produktu
- Ustalenie, jak często agenci otrzymują wyciąg
FAQ
Pytania o portfel B2B agenta
O co pytają agencje przed skonfigurowaniem płatności agentów.
Kontakt ze sprzedażąTo saldo, które każdy agent turystyczny posiada na Państwa platformie. Agent zasila je wpłatami, które Państwo zatwierdzają, a następnie płaci z niego za rezerwacje. Każda wpłata, płatność, zwrot i korekta to wiersz księgi, więc saldo zawsze zgadza się z transakcjami, które za nim stoją.
Tak. Mogą Państwo ustawić limit kredytowy i liczbę dni płatności dla każdego agenta. Agent może płacić za rezerwacje kredytem do wysokości limitu, a termin płatności zaczyna biec od pierwszego dnia użycia kredytu. Po zarejestrowaniu spłaty dostępny kredyt zostaje przywrócony, a termin zaczyna się od nowa.
Agent zgłasza w portalu wpłatę z kwotą, walutą, metodą płatności i numerem referencyjnym transakcji. Trafia ona do panelu administracyjnego jako oczekująca. Nic nie zostaje zaksięgowane, dopóki Państwa zespół jej nie zatwierdzi, a odrzucona wpłata nie zmienia salda.
W chwili płatności. Rezerwacja z nieopłaconą fakturą nie dotyka portfela. Obciążenie powstaje, gdy agent płaci z salda lub z limitu kredytowego, a rezerwacja anulowana przed płatnością nie zostawia w księdze żadnego wiersza.
Gdy rezerwacja podlegająca zwrotowi zostaje anulowana, Państwa zespół księguje kwotę w portfelu agenta z notatką i numerem rezerwacji. Zwrot pojawia się jako osobny wiersz uznania, więc pierwotne obciążenie i zwrot pozostają widoczne.
Agenci po terminie płatności pojawiają się na liście zaległości z datą płatności, liczbą dni zwłoki i kwotą zadłużenia. Państwa zespół decyduje o kolejnym kroku, na przykład o przypomnieniu, niższym limicie lub płatnościach wyłącznie z portfela.
Każda wpłata i każdy wiersz księgi mają własną walutę, więc agenci na różnych rynkach mogą zasilać portfel i wydawać w dogodnej dla siebie walucie. Wyświetlanie wielu walut jest częścią planu Enterprise.
Portfel jest dostępny od planu Agency, a pełny portal B2B dla agentów jest częścią planu Enterprise. Oba to jednorazowe licencje z kodem źródłowym, więc Państwa programiści mogą dostosować proces zatwierdzania lub księgę do własnych zasad.
Odkryj więcej
Więcej o platformie
- API bramki płatnościJak działają przez API płatności kartą, 3-D Secure, przechwycenia i zwroty
- Portal turystyczny B2BPoziomy agentów, warstwy marży, limity kredytowe i rozliczenia
- Silnik rezerwacji B2BCeny netto, dwa poziomy narzutu i kredyt dla agentów
- Księgowość biura podróżyFaktury, zobowiązania i prowizje przy rezerwacjach
- Integracja bramek płatniczychCheckout, 3D Secure, zwroty i webhooki
- Portal turystyczny B2B white labelPortal dla agentów w Państwa domenie, z Państwa logo, e-mailami, voucherami i fakturami